Tell The Truth życiem i stanie krytycznym Ubezpieczenia

Ubezpieczyciele leczeniu nieujawnienie informacji na formularzu bardzo poważnie, i to jest najczęstsza przyczyna odrzucenia życia lub krytycznych roszczeń ubezpieczeniowych choroby. Ta prawdziwa opowieść wyjaśnia, że sytuacja nie zawsze jest czarno-biały, i pokazuje, surowość kary. Musimy zmienić kilka szczegółów, aby chronić anonimowość polisy.

Ms musiał mieć operację w celu zwalczenia nowotworowe węzłów chłonnych z jej pachwin, i natychmiast zachorował po zabiegu zakażenia wzięła się w szpitalu. Krytycznym, miała już roszczenie o jej krytyczne ubezpieczenia choroby, jednak otrzymała niespodziewany złe wieści. Jej wniosek został odrzucony, a ona nie zamierza odbierać £ 200,000 była ubezpieczona przez. Jak to się stało? Zapoznaj się więc wytłumaczyć.

Czerwiec 2001 - Pani W poszedł zobaczyć się z lekarzem o powierzchni łuszcząca się skóra na plecach, jaką pełni on czymś w rodzaju wypryski. Jej GP poszukiwanych specjalistów mieć wygląd i wykonane skierowanie do dermatologa. Przed powołaniem przybył skrawek łuszcząca się skóra wyjaśniona, więc pani W odwołane spotkanie, nie myśląc o niej więcej. Ona nie wyobrażają sobie, że to coś poważnego, a GP nie dał jej wrażenie, że jest coś niepokojącego.

Sierpień 2001 - przedstawiciel handlowy od ubezpieczyciela ms's, Standard Life, wezwał do rutynowej wizyty sprzedaży. Pani W's okoliczności uległy zmianie, a ona już miała młode rodziny w zależności od niej. Przedstawicielem handlowym zaproponował zabranie krytycznych ubezpieczenia choroby, a ona chętnie zgodził. Pani W wyjął £ 200,000 wartości krytycznej ubezpieczenia choroby.

Przedstawiciel handlowy rozmawiał ms poprzez formularz zgłoszeniowy, wypełnić odpowiedzi w jej imieniu. Gdy przyszli do sekcji o wszelkich przypadków skierowania od lekarza rodzinnego, pani W nie była pewna, o co chodzi chodzi, i zapytał, przedstawiciel handlowy wyjaśnienia. Według pani W, przedstawicielem handlowym powiedziała, że ona potrzebna tylko wspomnieć o skierowanie, jeżeli związane z poważną sprawą. W pani nie myśli, że warto wspomnieć o skierowanie do GP łuszcząca się skóra, ponieważ myślała, że to chyba tylko wypryski. Ona nie powiedziałam tego tak nie iść na formularzu. Pani W podpisany formularz po zakończeniu i zwróciła się do polityki LIFE, wierząc, że miała pod warunkiem spełnienia wszystkich wymaganych informacji.

Ms wkrótce otrzymał zgłoszenie, że była ubezpieczona do 200.000 zł w przypadku zagrała stanie krytycznym.

Dwa lata później - Pani W dowiedziałem się, że miała raka skóry, a najważniejsze szybko po zabiegu, aby spróbować usunąć nowotwór. Pani W naturalny sposób się roszczenie o jej krytyczne polityki choroby, na którą w pełni oczekiwana otrzymać £ 200.000 wypłat.

Wkrótce potem pani W otrzymała pismo od odrzucenia Standard Life - wniosek został odrzucony ze względu na "lekkomyślny nieujawnienia. O ile ubezpieczyciel chodzi, pani W że wstrzymane informacji w formularzu zgłoszeniowym, a to miało podważyć jej roszczenia.

Jak pewnie sobie sprawę, ms powinien mieć wymienione GP skierowania do dermatologa - i jej nie mówi się o to spowodowało poważne kary. Jak mogła się taki błąd?

Dwa główne popełniono błędy:

1. Kiedy pani W zwrócono się o przedstawienie szczegółów dotyczących skierowań spytała przedstawicielem handlowym, jakiego rodzaju skierowania ich znaczenie. Poinformowała, że była ona potrzebna tylko wspomnieć, odnoszącego się do poważnych schorzeń. Opinia ta była błędna. Pytanie o szczegóły "każdą okazję ją GP wspomniał ją na badania lub zabiegi. WSZYSTKIE OKAZJE oznacza wszystkie - czy były one uważane za istotne. Firma ubezpieczeniowa musi wiedzieć absolutnie wszystko, poprosić o formularz wniosku oraz pani W niestety nie przewiduje, że dzięki przedstawicielem handlowym rad.

2. GP nie dał pani W żadnych oznak, że łuszcząca się skóra może być coś poważnego, że GP stanął później. Ms nie zdawałem sobie sprawy, że stan skóry może być niczym innym jak wyprysk, a więc gdy dowiedzieli się, że potrzebne tylko podanie szczegółów, odnoszącego się do poważnych schorzeń, ona naprawdę wierzyła, że jej sprawy dermatologa nie warto było umieszczenie na formularzu. Zrobiła to decyzja na podstawie porad udzielanych przez przedstawicielem handlowym, a był to prawdziwy błędu z jej strony.

Biorąc powyższe pod uwagę historię, uważamy, że standard życia powinni zdać sobie sprawę, że pani W dokonane Honest Mistake, a nie celowo wstrzymać wszelkie informacje. Przedstawicielem handlowym nie daje prawa porad oraz pani W wynikało, że złe rady w dobrej wierze. To nie jej wina, a standard życia powinien odpocząć kary w tym konkretnym przypadku.

Upewnij się, że nie nastąpi to do Ciebie

Wypełnienie życia lub krytycznych ubezpieczenia choroby formularza wniosku należy potraktować bardzo poważnie. Musisz przeczytać każdy pytania i odpowiedzi każdy udzielając wszelkich niezbędnych informacji i szczegółów. Informacji u źródła nie jest opcją, nie jest kuszony przez myśl, że tańsze, ponieważ składki na wniesienie roszczenia, zostanie odkryta i oświadczenia będą nieważne. Nie należy przyjmować, że ryzyko!

Mamy nadzieję, Standard Life przekonasz się, że pani W nie celowo wprowadzać w błąd, i dali jej wypłaty na to zasługuje.

Osoby, które są celowo wprowadzać w błąd ubezpieczyciele nie zasługują na to, co będzie w końcu dostać - nic.

Uwaga: Standard Life odrzuca 5%, Friends Provident odrzuca 15% i prawnych generalny odrzuca 16% wszystkich krytycznych roszczeń z powodu choroby ubezpieczonych u źródła informacji (czy to celowo czy nie). Realizacji sektora ubezpieczeniowego, że muszą coś zrobić, aby zapobiec sytuacji, a obecnie rozwój nowych sposobów, aby uzyskać informacje od wnioskodawców oraz upowszechnia surowych kar za nie zapewniający pełne i dokładne informacje.

Rate Article

Related Videos
Play Video Learn about the Life Insurance Application Process	Play Video How to Decide on Your Life Insurance Beneficiary	Play Video How Health Factors into Life Insurance Coverage and Cost	Play Video For What Periods Should Możesz kupić Ubezpieczenia na życie dla	Play Video Dowiedz się więcej o najdroższe Type of Life Insurance

Poniżej wymienione są więcej artykułów związanych z powyższym artykule z "Ubezpieczenia kategorii artykułów.

Osoby zainteresowane powyższym artykule "Tell The Truth życiem i stanie krytycznym Ubezpieczenia" są również zainteresowani powiązane artykuły wymienione poniżej: